رياض الحميدان
كيف تستثمر 100 ألف ريال في سوق الاسهم ؟
نتحدث هنا عن الاستثمار سواء كان قصير الأجل ومدته (سنة إلى خمس سنوات ) أو طويل الأجل ومدته (10 سنوات أو أكثر ) ولا أقصد في كلامي إي فترة استثمارية أقل من ذلك.
حديثي موجه للأطباء والمهندسين والمدرسين والموظفين وأصحاب العمل الحر الذين يملكون المال وليس لديهم الوقت الكافي لمتابعة التداولات اليومية وتحليل المعلومات ومتابعتها واتخاذ القرار.
من يتابع وسائل التواصل والمهتمين بالأسواق والتغريدات التي تخص هذا الموضوع يجد الأغلبية تتحدث عن المضاربة لفترة تداول قصيرة لا تتعدى أيام أو أسابيع قليلة ولا يذكر المدة التي تناسب التغريدة فاختلط الحابل بالنابل.
بينما يجب على المغرد أن يكون صريحا وواضحا وأن يوضح إن هذه التغريدات لمن يتداول لفترة معينة (لحظية- يومية- أسبوعية -شهرية أو غيرها ) وأعتقد أن هناك من تضرر بسبب التعميم وهذه أمانة انصح بها نفسي والجميع بتحديد فترة صلاحية التغريدة.
وهنا أؤكد بان تغريداتي هي للمستثمر سواء قصير الأجل وفترة الاستثمار قصيرة الأمد من سنة إلى خمس سنوات أو متوسط الأجل وهي الفترة المحددة بين 5 سنوات إلى 10 سنوات أو طويل الأجل وهو الذي يستثمر أكثر من 10 سنوات
من يدعو للاستثمار لفترة قصيرة فهو يتلاعب بالألفاظ لأنه يدعو للمضاربة.
وشخصيا لا أعارض المضاربة ولكني أعارض الإشاعات والأكاذيب التي يستخدمها المضاربين لإيقاع الآخرين في شباكهم فالغاية لا تبرر الوسيلة.
من يملك 10 الإف ريال أو اكثر انصحه بالتفكير جيدا بوضع خطة ويلتزم بها حتى يصل الى الهدف
وهذه الخطة تتكون من عدة مراحل :
المرحلة الاولى: تحليل ودراسة الشركات حسب المؤشرات المالية واختيار الشركات المناسبة للاستثمار ويمكن الاستفادة من هذا الرابط :
المرحلة الثانية وهي تشمل اختيار عدد من الشركات من قطاعات مختلفة وذلك لتقليل المخاطر وللتغلب على المتغيرات اليومية في سوق الأسهم واقترح في هذا المجال أن تكون المحفظة بحد أقصى 5 شركات ويمكنه زيادتها اذا رغبت بذلك وكانت لدية الامكانية
المرحلة الثالثة هو البدء بالشراء على مراحل شهرية تمتد إلى 5 شهور كالتالي
الشهر الاول الدفعة الاولى 20 الف ﷼
الشهر الثاني الدفعة الثانية 20 الف ﷼
الشهر الثالث الدفعة الثالثة 20 الف ﷼
الشهر الرابع الدفعة الرابعة 20 الف ﷼
الشهر الخامس الدفعة الخامسة 20 الف ﷼
اقترح عليكم الشراء في هذه القطاعات
الطاقة 15٪
الصناعة 10٪
التجزئة 15٪
النقل 15٪
إنتاج الأغذية 15٪
الأسمنت 20٪
صناديق الريت 10٪
خلال الخمس شهور قد تستطيع أن تجمع رصيد إضافي من ادخارك من الراتب واقترح عليكم الحفاظ عليه كسيولة احتياطية للمحفظة وكلما أصبح رصيد السيولة أكثر من 20٪ تقوم بالشراء بالفائض بنفس النسب بنفس الشركات.
وحسب رغبة الكثير سوف أقترح هذه الشركات للاستثمار سواء كان قصير أو متوسط أو طويل الأمد ويتحمل كل شخص القرار الشخصي للاستثمار ببعض هذه الشركات ولا اتحمل اي مسؤولية باتخاذه مثل هذا القرار:
قطاع الطاقة
أرامكو 10٪
قطاع الصناعة
بي سي اي 10٪
قطاع التجزئة
جرير أو إكسترا 10٪
قطاع النقل
بدجت 15٪
قطاع انتاج الاغذية
صافولا أو الجوف او المراعي 15٪
قطاع الاسمنت
القصيم أو الجنوب أو السعودية أو حائل 20٪
القطاع العقاري
التعمير 10٪
قطاع الريت
اترك لكم الخيار 10٪
توقيت الشراء ليس من الضروري ان تبدأ فورا لان بعض الاسعار متضخمة يمكنك اختيار الوقت المناسب لك ويمكنك تاخير اول دفعة للشراء بعد اعلانات الربع الثاني او الثالث اذا رغبت بذلك وهو الافضل. فالمستثمر ليس في عجلة من امره وخصوصا بسبب ارتفاع اسعار الاسهم الى مستويات عالية
حاليا بعض الاسعار مبالغ فيها ولكن بسبب السيولة المتوفرة لدى الاغلبية وانعدام او قلة وسائل الاستثمار الاخرى هو السبب في تضخم الاسعار.
في حال توزيع أي شركة لأرباح المفروض إعادة استثمار هذه الأرباح بنفس الشركة أو في شركات أخرى وبذلك سوف تستفيد من خاصية الاستثمار المركب
ماذا افعل بعد إتمام عملية الشراء ؟
لا تحتاج للمتابعة المستمرة واللصيقة للشركات وانما عليك ان تتفرغ لعملك ولعائلتك
تحتاج فقط لمتابعة أخبار هذه الشركات كل 3 أو 6 شهور.
لا تتاثر كثيرا باحداث الاسواق والتغيرات اليومية التي تحدث او ما يسمى بضجيج الاسواق
عندما تكون النتائج المعلنة لبعض هذه الشركات سيئة لفترة طويلة لاتقل عن سنة ونصف يمكنك التخلص من الشركات الخاسرة والتي لا يرجى تحسن نتائجها ولا توجد لدى الشركة اي خطط لاعادة هيكلتها واستبدالها بشركات اخرى ويفضل ان تكون من نفس القطاع.
لا يوجد ضمان بان هذه الاسهم او هذي الخطة ستكون في مأمن عن مخاطر السوق وتقلباته ولكن من خلال الخبرة والممارسة استطيع اؤكد بانه مما كانت هناك من متغيرات بسبب احداث اقتصادية او سياسية او طبيعية تؤثر على اتجاه الاسواق ستعود الاسواق الى اتجاهها التصاعدي حتى لو بعد حين.
نصيحة أخيرة لا تهتم بالمؤشر وإنما المهم يكون تركيزك على أعمال الشركات ومستقبلها وليس على اتجاه الأسواق .
هذه رسالتي لغير المتفرغين لمتابعة الأسواق والذين يرغبون استثمار مدخراتهم بدلا من أن تكون جامدة في الحسابات الجارية حيث تتأثر قيمتها بالنقصان بسبب التضخم